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Empresa2018-12-06T03:11:08-03:00

PROCESSO DE AVALIAÇÃO
DE INVESTIMENTOS

Visão Macro

Estudos macroeconômicos, setoriais e de investimentos
Seleção temática de produtos de investimento

Controles e Processos

Disciplina e alinhamento de interesses com o cliente na seleção de investimentos

Visão Micro

Busca contínua por oportunidades de investimentos
Mitigação de erros nas decisões de investimento

Processo de Sugestão
de Alocação

Etapa 1

  • Diagnóstico do perfil do cliente
  • Definição dos objetivos financeiros

Etapa 2

Definição das
metas financeiras

Etapa 3

Definição do perfil de risco

Etapa 4

Acompanhamento de evolução patrimonial

  • Qual é o meu principal objetivo quanto à gestão do meu patrimônio?
  • O que eu gostaria de realizar?
  • Qual eu desejo que seja meu legado?
  • Qual é o horizonte de aplicação que tenho para meu patrimônio?
  • Qual minha necessidade de liquidez / caixa?
  • Como minha vida está organizada financeiramente atualmente?
  • Estudo de uma proposta de alocação
  • Entendimento da proposta de risco x retorno oferecido
  • Avaliação do nível de conhecimento do mercado financeiro e dos produtos disponíveis
  • Avaliação do nível de tolerância a risco
  • Reuniões com frequência mínima bimestral
  • Acompanhamento contínuo dos investimentos em carteira, e das oportunidades de mercado

Processo de Sugestão
de Alocação

Etapa 1

Análise do perfil do cliente:

Definição dos objetivos financeiros

  • Qual é o meu principal objetivo quanto à gestão do meu patrimônio?
  • O que eu gostaria de realizar?
  • Qual eu desejo que seja meu legado?

Etapa 2

Definição das metas financeiras

  • Qual é o horizonte de aplicação que tenho para meu patrimônio?
  • Qual minha necessidade de liquidez / caixa?
  • Como minha vida está organizada financeiramente atualmente?

Etapa 3

Definição do perfil de risco

  • Análise de uma proposta de alocação
  • Entendimento da proposta de risco x retorno oferecido
  • Avaliação do nível de conhecimento do mercado financeiro e dos produtos disponíveis
  • Avaliação do nível de tolerância a risco

Etapa 4

  • Análise conjunta da proposta de alocação
  • Acompanhamento de evolução patrimonial
  • Reuniões com frequência mínima bimestral
  • Análise contínua dos investimentos em carteira, e das oportunidades de mercado

Sugestão de Alocação

  • % a ser alocada em cada classe de ativo
  • Ativos sugeridos por classe
  • Fundos e outros veículos de investimento aderentes às expectativas de risco e retorno

Acompanhamento do portfólio de investimento

Acompanhamento de todas as posições do cliente

Ouvidoria XP Investimentos: 0800-722-3710